Die Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, scheinen grenzenlos – vor allem, wenn man eine klare Strategie verfolgt und sich dabei von Profis begleiten lässt.
Umso schwieriger gestaltet sich die Suche nach einem geeigneten Partner für den Anlegertypus, der sich nicht mit der Suche nach geeigneten Immobilien beschäftigen möchte und zeitlich eingeschränkt ist.
Astoria Real Estate hat sich darauf spezialisiert, bonitätsstarke Kunden bei maßgeschneiderten Investitionen in Off-Market-Immobilien in sorgfältig ausgewählten A-Lagen oder B+ Standorten zu unterstützen. Worauf wir dabei achten, erfahren Sie in diesem Artikel. Inhaltsverzeichnis:
● Was macht ein gutes Immobilien-Investment aus?
● Merkmale einer guten Immobilien-Beratung
● Fazit - mit Astoria Real Estate zum Immobilieninvestor
Was macht ein gutes Immobilien-Investment aus?
In Immobilien zu investieren, ist relativ einfach. Der Unterschied zwischen einer guten und einer hervorragenden Investition in eine Wohnung, ein Haus oder eine andere Art von Immobilie ist jedoch enorm. Die immer wiederkehrende Kritik an Immobilien, sie seien mit viel Arbeit oder hohen Risiken verbunden, ist eine direkte Folge von nicht ausreichend durchdachten oder geplanten Investitionen.
Doch was macht ein gutes Immobilien-Investment aus? Die Antwort auf diese Frage ist nicht einheitlich - sie hängt von den Präferenzen des jeweiligen Immobilieninvestors ab. Deshalb haben wir hier die wichtigsten Kriterien für Sie aufgelistet.
1. Mit maximaler Rendite in Immobilien investieren - nur mit Off-Market-Immobilien
Aus finanzieller Sicht ist die zentrale Maßeinheit für eine erfolgreiche Immobilieninvestition die Immobilienrendite. Unter Rendite versteht man den Gewinn einer Investition im Verhältnis zu ihrem Einsatz. Bei Immobilien ist dieser Gewinn die Mieteinnahme oder der Veräußerungsgewinn.
Bei der Bruttomietrendite wird die Jahreskaltmiete durch den Kaufpreis geteilt. Das Ergebnis wird dann mit 100 multipliziert. Bei einem Kaufpreis von 500.000 Euro und Mieteinnahmen von 30.000 Euro würde die Berechnung folgendermaßen aussehen:
(30.000 € / 500.000 €) x 100 = 6 %
Wird eine Immobilie sehr günstig erworben oder gelingt es dem Investor, die Miete deutlich zu erhöhen, steigt auch die Rendite. Je höher die Rendite, desto lukrativer ist die Immobilie.
In A-Lagen wie in München oder Frankfurt sind die Mieteinnahmen deutlich höher, so aber auch der durchschnittliche Kaufpreis. Und in C- oder D-Lagen kann eine hohe Rendite sogar bedeuten, dass die Immobilie in einem sehr schlechten Zustand ist und ein ungünstiges Mieterklientel aufweist, weshalb der Verkäufer bereit war, deutlich günstiger zu verkaufen.
Mit anderen Worten: Es bedarf ortskundiger Experten mit durchdachten Entwicklungsstrategien, um die Rendite sicher und nachhaltig zu steigern. Überdurchschnittliche Renditen in A-Lagen sind meistens nur mit Off-Market-Immobilien möglich. Da diese exklusiven Immobilien in der Regel gut instandgehalten sind und deutlich unter dem Marktwert erworben werden können.
2. Mieteinnahmen und Wertsteigerung - Grundziel einer Immobilieninvestition
Das erste Merkmal einer erfolgreichen Immobilieninvestition ist der Einkaufspreis. Wer es dabei bewenden lässt, vernachlässigt die nächste Eigenschaft: Mieteinnahmen und Wertsteigerung. Ein kluger Investor erhöht seine Mieteinnahmen regelmäßig unter der Berücksichtigung des Mietspiegels und reinvestiert einen Teil davon in laufende Instandhaltungen, um den Wert des Objektes zu erhöhen.
Mieteinnahmen steigen aus zwei Gründen:
Eine höhere Nachfrage im Vergleich zum Angebot
Aufgrund der Sanierungsmaßnahmen der Immobilie
Investitionen in die Aufwertung der Immobilie führen zu einer höheren Qualität - und dafür sind Mieter auch bereit, mehr zu zahlen. Aber auch ohne aktive Aufwertung sollte die Immobilie instandgehalten werden, damit sie nicht an Substanz verliert.
Das Beste daran: Der Wert einer Immobilie steigt nicht nur mit dem Wert des Grundstücks, sondern auch mit der Miete. Je höher die Miete, desto höher der potenzielle Verkaufspreis.
Um die Mieteinnahmen und die Wertentwicklung über die Jahre geschickt und nachhaltig zu entwickeln, bedarf es einer durchdachten und professionellen Vorgehensweise.
3. Steuervorteile – die das Investment noch attraktiver machen
Ernsthafte Immobilieninvestoren sollten sich bereits vor dem Kauf Gedanken darüber machen, wie sie ihre Investition über die gesamte Haltedauer steuerlich effizient gestalten können. So ist beispielsweise der Verkauf einer Immobilie nach einer Haltedauer von 10 Jahren in Deutschland steuerfrei - vor Ablauf dieser Frist fällt jedoch Spekulationssteuer an.
Auch die Frage, ob Sie einen privaten Kauf oder den Erwerb über einen Firmenmantel planen, lohnt sich. Gerade Unternehmer oder Investoren mit umfangreichen Nachfolgeplänen oder Familienstrukturen sollten sich überlegen, die Steuervorteile der Unternehmensstruktur zu nutzen.
Nicht zuletzt gibt es eine Reihe weiterer Steuervorteile, Förderungen und Steuererstattungen, die eine erfolgreiche Investition in Immobilien ausmachen. Aus diesem Grund sollten seriöse Investoren immer einen Steuerberater hinzuziehen.
4. Immobilieninvestor - allein oder mit Rundum-Sorglospaket
Natürlich können Sie sich auch dafür entscheiden, den Kauf einer Anlageimmobilie selbst und allein zu tätigen. Gerade für vermögende oder einkommensstarke Investoren ist dies jedoch aus mehreren Gründen nicht ratsam - und meist auch gar nicht angestrebt.
Allein die Suche nach einer Immobilie ist sehr zeit- und arbeitsintensiv. Ohne ein entsprechendes Netzwerk ist es zudem nahezu unmöglich, selbst an attraktive Off-Market-Immobilien zu gelangen. Danach hört die Arbeit nicht auf, typischerweise gehören die folgenden Schritte zum Prozess einer Immobilieninvestition:
● Organisation und Durchführung von Besichtigungsterminen
● Bewertung der Immobilie
● Beschaffung der Finanzierung
● Erstellung des Investitionsplans
● Durchführung des Kaufs
● Kommunikation mit Mietern
● Neuvermietung
● Etwaige Renovierung
Für Immobilieninvestoren, die ihr Vermögen oder Einkommen außerhalb der Immobilienbranche aufgebaut haben, ergibt es schlicht keinen Sinn, diese Arbeit selbst zu erledigen. Sie haben das Anlagevehikel Immobilie u.a. aus Renditegründen gewählt, nicht um den Immobilienmarkt in der Tiefe zu verstehen.
Ihre persönliche Zeit ist viel besser investiert, wenn Sie sich auf Ihre beruflichen Stärken konzentrieren oder Ihre Zeit mit Familie und Freunden verbringen - aber nicht mit der Verwaltung von Immobilien.
5. Keine Immobilieninvestoren ohne Finanzierung
Für viele Investoren ist es nicht möglich, eine Anlageimmobilie vollständig mit Eigenkapital zu erwerben. Und selbst wenn dies möglich ist, ist es finanziell nicht sinnvoll, ohne Fremdkapital zu arbeiten.
Vereinfacht gesagt ist es sinnvoller, 500.000 Euro Eigenkapital in fünfmal 100.000 Euro aufzuteilen und damit das Eigenkapital für fünf Immobilien zu je 500.000 Euro aufzubringen, als das gesamte Eigenkapital in eine einzige Immobilie zu investieren. Denn da die Mieter die Immobilie abbezahlen, ist man durch den Einsatz von Fremdkapital nach Tilgung der Kredite deutlich vermögender als ohne.
Auch wenn es sich nur um eine Immobilie handelt, benötigen Sie höchstwahrscheinlich einen Kredit. Dabei ist die Aushandlung einer günstigen Finanzierung über professionelle Berater wesentlich effizienter, als wenn Sie es allein versuchen. Nicht zuletzt unterstreicht dies auch den Wert eines Investmentprozesses, bei dem steuerliche, finanzielle und immobilientechnische Fragen aus einer Hand beantwortet werden.
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Merkmale einer guten Immobilien-Beratung
Die Eigenschaften einer guten Immobilien-Investition sollten Ihnen nun klar sein. Ein einziger Punkt ist allerdings offen. In der Welt der Investoren zählen nicht nur finanzielle Kriterien, sondern vor allem auch Werte.
Bei Astoria Real Estate achten wir auf:
● Absolute Professionalität und Kompetenz
● Unverhandelbare Kundenorientierung
● Bedingungslose Diskretion
● Kontinuierliche Leistung und Effizienz
● Vollständiges Vertrauen
● Leidenschaft für Immobilien und Dienstleistung
Für Immobilieninvestoren, die sich der Merkmale einer erfolgreichen Anlage bewusst sind und sich für eine wertorientierte Beratung entscheiden, sind Immobilien-Investitionen nachhaltig und erfolgreich.
Fazit - mit Astoria Real Estate zum Immobilieninvestor
Nur wenige Menschen haben Zugang zu exklusiven Immobilien. Durch Netzwerke und die Unterstützung von absoluten Profis können Sie Immobilien kaufen, bevor sie auf den allgemeinen Plattformen präsentiert werden.
Mit Astoria Real Estate an Ihrer Seite vermehren Sie Ihr Geld sicher, planbar und nachhaltig - Sie werden zum Immobilieninvestor und können sich auf einen starken und zuverlässigen Partner verlassen.
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FAQ
Lohnen sich Immobilien noch?
Trotz der seit der Corona-Pandemie gestiegenen Zinsen und der Unsicherheit auf dem Finanzmarkt ist die Investition in Mehrfamilienhäuser und Wohnungen nach wie vor eine der sichersten und langfristig sinnvollsten Anlagemöglichkeiten. Auch wenn es kurzfristig zu Korrekturen kommen kann, sind Experten davon überzeugt, dass die Preise langfristig stabil bleiben und in Zukunft steigen werden.
Sollte man Wohnungen oder Mehrfamilienhäuser kaufen?
Beide Formen der Immobilienanlage lohnen sich. Während Wohnungen einen höheren Kommunikationsaufwand mit den anderen Miteigentümern erfordern, ist der Finanzierungsaufwand deutlich geringer und daher auch für weniger vermögende Personen leichter zu realisieren.
Was macht ein gutes Immobilien-Investment aus?
In Immobilien zu investieren, ist relativ einfach. Der Unterschied zwischen einer guten und einer hervorragenden Investition in eine Wohnung, ein Haus oder eine andere Art von Immobilie ist jedoch enorm. Die immer wiederkehrende Kritik an Immobilien, sie seien mit viel Arbeit oder hohen Risiken verbunden, ist eine direkte Folge von nicht ausreichend durchdachten oder geplanten Investitionen.
Doch was macht ein gutes Immobilien-Investment aus? Die Antwort auf diese Frage ist nicht einheitlich - sie hängt von den Präferenzen des jeweiligen Immobilieninvestors ab. Deshalb haben wir hier die wichtigsten Kriterien für Sie aufgelistet:
1. Mit maximaler Rendite in Immobilien investieren - nur mit Off-Market-Immobilien
Aus finanzieller Sicht ist die zentrale Maßeinheit für eine erfolgreiche Immobilieninvestition die Immobilienrendite. Unter Rendite versteht man den Gewinn einer Investition im Verhältnis zu ihrem Einsatz. Bei Immobilien ist dieser Gewinn die Mieteinnahme oder der Veräußerungsgewinn.
Bei der Bruttomietrendite wird die Jahreskaltmiete durch den Kaufpreis geteilt. Das Ergebnis wird dann mit 100 multipliziert. Bei einem Kaufpreis von 500.000 Euro und Mieteinnahmen von 30.000 Euro würde die Berechnung folgendermaßen aussehen:
(30.000 € / 500.000 €) x 100 = 6 %
Wird eine Immobilie sehr günstig erworben oder gelingt es dem Investor, die Miete deutlich zu erhöhen, steigt auch die Rendite. Je höher die Rendite, desto lukrativer ist die Immobilie.
In A-Lagen wie in München oder Frankfurt sind die Mieteinnahmen deutlich höher, so aber auch der durchschnittliche Kaufpreis. Und in C- oder D-Lagen kann eine hohe Rendite sogar bedeuten, dass die Immobilie in einem sehr schlechten Zustand ist und ein ungünstiges Mieterklientel aufweist, weshalb der Verkäufer bereit war, deutlich günstiger zu verkaufen.
Mit anderen Worten: Es bedarf ortskundiger Experten mit durchdachten Entwicklungsstrategien, um die Rendite sicher und nachhaltig zu steigern. Überdurchschnittliche Renditen in A-Lagen sind meistens nur mit Off-Market-Immobilien möglich. Da diese exklusiven Immobilien in der Regel gut instandgehalten sind und deutlich unter dem Marktwert erworben werden können.
2. Mieteinnahmen und Wertsteigerung - Grundziel einer Immobilieninvestition
Das erste Merkmal einer erfolgreichen Immobilieninvestition ist der Einkaufspreis. Wer es dabei bewenden lässt, vernachlässigt die nächste Eigenschaft: Mieteinnahmen und Wertsteigerung. Ein kluger Investor erhöht seine Mieteinnahmen regelmäßig unter der Berücksichtigung des Mietspiegels und reinvestiert einen Teil davon in laufende Instandhaltungen, um den Wert des Objektes zu erhöhen.
Mieteinnahmen steigen aus zwei Gründen:
Eine höhere Nachfrage im Vergleich zum Angebot
Aufgrund der Sanierungsmaßnahmen der Immobilie
Investitionen in die Aufwertung der Immobilie führen zu einer höheren Qualität - und dafür sind Mieter auch bereit, mehr zu zahlen. Aber auch ohne aktive Aufwertung sollte die Immobilie instandgehalten werden, damit sie nicht an Substanz verliert.
Das Beste daran: Der Wert einer Immobilie steigt nicht nur mit dem Wert des Grundstücks, sondern auch mit der Miete. Je höher die Miete, desto höher der potenzielle Verkaufspreis.
Um die Mieteinnahmen und die Wertentwicklung über die Jahre geschickt und nachhaltig zu entwickeln, bedarf es einer durchdachten und professionellen Vorgehensweise.
3. Steuervorteile – die das Investment noch attraktiver machen
Ernsthafte Immobilieninvestoren sollten sich bereits vor dem Kauf Gedanken darüber machen, wie sie ihre Investition über die gesamte Haltedauer steuerlich effizient gestalten können. So ist beispielsweise der Verkauf einer Immobilie nach einer Haltedauer von 10 Jahren in Deutschland steuerfrei - vor Ablauf dieser Frist fällt jedoch Spekulationssteuer an.
Auch die Frage, ob Sie einen privaten Kauf oder den Erwerb über einen Firmenmantel planen, lohnt sich. Gerade Unternehmer oder Investoren mit umfangreichen Nachfolgeplänen oder Familienstrukturen sollten sich überlegen, die Steuervorteile der Unternehmensstruktur zu nutzen.
Nicht zuletzt gibt es eine Reihe weiterer Steuervorteile, Förderungen und Steuererstattungen, die eine erfolgreiche Investition in Immobilien ausmachen. Aus diesem Grund sollten seriöse Investoren immer einen Steuerberater hinzuziehen.
4. Immobilieninvestor - allein oder mit Rundum-Sorglospaket
Natürlich können Sie sich auch dafür entscheiden, den Kauf einer Anlageimmobilie selbst und allein zu tätigen. Gerade für vermögende oder einkommensstarke Investoren ist dies jedoch aus mehreren Gründen nicht ratsam - und meist auch gar nicht angestrebt.
Allein die Suche nach einer Immobilie ist sehr zeit- und arbeitsintensiv. Ohne ein entsprechendes Netzwerk ist es zudem nahezu unmöglich, selbst an attraktive Off-Market-Immobilien zu gelangen. Danach hört die Arbeit nicht auf, typischerweise gehören die folgenden Schritte zum Prozess einer Immobilieninvestition:
● Organisation und Durchführung von Besichtigungsterminen
● Bewertung der Immobilie
● Beschaffung der Finanzierung
● Erstellung des Investitionsplans
● Durchführung des Kaufs
● Kommunikation mit Mietern
● Neuvermietung
● Etwaige Renovierung
Für Immobilieninvestoren, die ihr Vermögen oder Einkommen außerhalb der Immobilienbranche aufgebaut haben, ergibt es schlicht keinen Sinn, diese Arbeit selbst zu erledigen. Sie haben das Anlagevehikel Immobilie u.a. aus Renditegründen gewählt, nicht um den Immobilienmarkt in der Tiefe zu verstehen.
Ihre persönliche Zeit ist viel besser investiert, wenn Sie sich auf Ihre beruflichen Stärken konzentrieren oder Ihre Zeit mit Familie und Freunden verbringen - aber nicht mit der Verwaltung von Immobilien.
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5. Keine Immobilieninvestoren ohne Finanzierung
Für viele Investoren ist es nicht möglich, eine Anlageimmobilie vollständig mit Eigenkapital zu erwerben. Und selbst wenn dies möglich ist, ist es finanziell nicht sinnvoll, ohne Fremdkapital zu arbeiten.
Vereinfacht gesagt ist es sinnvoller, 500.000 Euro Eigenkapital in fünfmal 100.000 Euro aufzuteilen und damit das Eigenkapital für fünf Immobilien zu je 500.000 Euro aufzubringen, als das gesamte Eigenkapital in eine einzige Immobilie zu investieren. Denn da die Mieter die Immobilie abbezahlen, ist man durch den Einsatz von Fremdkapital nach Tilgung der Kredite deutlich vermögender als ohne.
Auch wenn es sich nur um eine Immobilie handelt, benötigen Sie höchstwahrscheinlich einen Kredit. Dabei ist die Aushandlung einer günstigen Finanzierung über professionelle Berater wesentlich effizienter, als wenn Sie es allein versuchen. Nicht zuletzt unterstreicht dies auch den Wert eines Investmentprozesses, bei dem steuerliche, finanzielle und immobilientechnische Fragen aus einer Hand beantwortet werden.
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Die Eigenschaften einer guten Immobilien-Investition sollten Ihnen nun klar sein. Ein einziger Punkt ist allerdings offen. In der Welt der Investoren zählen nicht nur finanzielle Kriterien, sondern vor allem auch Werte.
Bei Astoria Real Estate achten wir auf:
● Absolute Professionalität und Kompetenz
● Unverhandelbare Kundenorientierung
● Bedingungslose Diskretion
● Kontinuierliche Leistung und Effizienz
● Vollständiges Vertrauen
● Leidenschaft für Immobilien und Dienstleistung
Für Immobilieninvestoren, die sich der Merkmale einer erfolgreichen Anlage bewusst sind und sich für eine wertorientierte Beratung entscheiden, sind Immobilien-Investitionen nachhaltig und erfolgreich.
Fazit - mit Astoria Real Estate zum Immobilieninvestor
Nur wenige Menschen haben Zugang zu exklusiven Immobilien. Durch Netzwerke und die Unterstützung von absoluten Profis können Sie Immobilien kaufen, bevor sie auf den allgemeinen Plattformen präsentiert werden.
Mit Astoria Real Estate an Ihrer Seite vermehren Sie Ihr Geld sicher, planbar und nachhaltig - Sie werden zum Immobilieninvestor und können sich auf einen starken und zuverlässigen Partner verlassen.
FAQ
Lohnen sich Immobilien noch?
Trotz der seit der Corona-Pandemie gestiegenen Zinsen und der Unsicherheit auf dem Finanzmarkt ist die Investition in Mehrfamilienhäuser und Wohnungen nach wie vor eine der sichersten und langfristig sinnvollsten Anlagemöglichkeiten. Auch wenn es kurzfristig zu Korrekturen kommen kann, sind Experten davon überzeugt, dass die Preise langfristig stabil bleiben und in Zukunft steigen werden.
Sollte man Wohnungen oder Mehrfamilienhäuser kaufen?
Beide Formen der Immobilienanlage lohnen sich. Während Wohnungen einen höheren Kommunikationsaufwand mit den anderen Miteigentümern erfordern, ist der Finanzierungsaufwand deutlich geringer und daher auch für weniger vermögende Personen leichter zu realisieren.
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